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Entre le brut annoncé et le net versé, les prélèvements sociaux et, selon votre cas, le prélèvement à la source changent le montant réellement perçu. Distinguez…
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Pour choisir une formation en gestion de patrimoine, regardez le programme, la reconnaissance RNCP, le niveau (Bac+2), le format (distance) et les évaluations. Ce sont ces…
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L’assurance vie aide à compléter vos pensions sans bloquer votre capital : rachats partiels, capital ou rente, sécurisation à l’approche de la retraite et fiscalité plus…
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Transfert assurance vie : distinguez transfert interne et rachat suivi d’une nouvelle souscription. L’antériorité fiscale peut être conservée, mais disparaît si l’opération clôture juridiquement l’ancien contrat.
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Un DU gestion de patrimoine en 3 semaines pour consolider droit, fiscalité et conseil. Comprendre la différence avec le conseil patrimonial, choisir son parcours et viser…
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Les prélèvements sociaux sur assurance vie s’appliquent uniquement aux gains, pas aux versements. Le taux est de 17,2 %, et le moment du prélèvement dépend du…
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L’unité de compte peut dynamiser votre assurance vie grâce à la diversification. Mais la valeur n’est pas garantie : baisse, volatilité, liquidité et frais sont à…
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Retirer l’argent d’une assurance vie : rachat partiel, rachat total, avance ou rente. Délais, documents et fiscalité des gains pour choisir la bonne sortie.
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Le démembrement de la clause d’assurance vie permet au conjoint de recevoir l’usufruit tout en garantissant aux enfants une nue-propriété sécurisée. Principe, quasi-usufruit, fiscalité et erreurs…
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Du débutant à l’expert, le salaire du gestionnaire de patrimoine varie fortement : fixe, part variable et portefeuille client font la différence, de 30 000 à…